Cobrament de prestacions

Cobro de prestaciones

¿Cuándo puedo cobrar la prestación?

En los siguientes casos:

  1. Jubilación
  2. Incapacidad total, absoluta o gran invalidez
  3. Fallecimiento
  4. Dependencia severa o gran dependencia

¿Existe alguna otra situación que me de derecho a cobrar la prestación?

Sí. En los casos de desempleo de larga duración y enfermedad grave, siempre que se cumplan los requisitos que en cada caso son obligatorios, de acuerdo con lo estipulado en las especificaciones del Plan.

Si fallezco antes de la jubilación ¿quien recibe la cantidad que a mí me correspondería?

Serán beneficiarias las personas herederas legalmente establecidas o las designadas ante la entidad gestora.

¿Cómo puedo realizar una designación expresa de beneficiaria o beneficiario?

Todos los trámites se realizan en las oficinas de Bankia, personalmente o a través de la banca on-line.

¿Puedo cambiar la designación expresa de personas beneficiarias una vez realizada?

Si, en cualquier momento.

¿Y en el caso de que no haya designado beneficiarios o beneficiarias?

A falta de designación expresa, serán personas beneficiarias, de forma preferente y excluyente, quien sea cónyuge del causante, siempre que no esté separado judicialmente, su pareja de hecho, los descendientes a partes iguales, los ascendientes a partes iguales y el resto de personas herederas conforme a las normas de Derecho Civil. En defecto de los anteriores, se entenderá que la persona partícipe ha designado al Plan como beneficiario de estas prestaciones.

¿Cómo puedo cobrar la prestación?

La persona beneficiaria puede elegir cobrar la prestación entre alguna de las siguientes opciones:

  • Prestación en forma de capital: cobro de la prestación en un pago único.
  • Prestación en forma de renta: cobro en dos o más pagos sucesivos con periodicidad regular, incluyendo al menos un pago en cada anualidad.
  • Prestación en forma mixta: consiste en la combinación de cualquiera de las modalidades de renta con un único cobro en forma de capital.

Dichos pago podrán ser inmediatos a la fecha de la contingencia o diferidos a un momento posterior.

Las prestaciones derivadas de las aportaciones realizadas a favor de personas con diversidad funcional por su cónyuge o personas previstas en estas especificaciones, de las que la propia persona con diversidad funcional sea beneficiaria, deberán ser en forma de renta. No obstante, podrán percibirse en forma de capital o mixta, conforme a lo previsto en estas especificaciones, en los siguientes supuestos:

a) En el caso de que la cuantía del derecho consolidado al acaecimiento de la contingencia sea inferior a un importe de dos veces el salario mínimo interprofesional anual.

b) En el supuesto de que la persona con diversidad funcional beneficiaria se vea afectada de gran invalidez, requiriendo la asistencia de tercera persona para las actividades más esenciales de la vida

¿Cuál es la fiscalidad de las prestaciones?

Tributan como rendimiento del trabajo en el IRPF del ejercicio en que se cobran integrándose en la base imponible general.

¿Qué documentación necesito para cobrar la prestación?

Solicitud de prestación firmada, comunicación de datos personales (retención de IRPF) y fotocopia DNI del partícipe.

Además, en caso de:

  • Jubilación: certificado acreditativo de la jubilación expedido por el INSS o el órgano competente.
  • Invalidez: copia propuesta y resolución de invalidez del INSS o el órgano competente.
  • Fallecimiento: partida de defunción del o de la partícipe y fotocopia del DNI del beneficiario o beneficiaria.

En el caso de que no exista designación expresa de persona beneficiaria: libro de familia y certificado de últimas voluntades.

La entidad gestora puede solicitar cuanta documentación complementaria fuera necesaria, atendiendo a las circunstancias concretas de cada caso.

¿Dónde puedo presentar la documentación?

La documentación se podrá presentar en cualquier oficina de Bankia.